Fraudes, estafas, piramides, engaños…¿Como detectarlos?

Como parte de nuestro trabajo, es muy importante concientizar a todas las personas que estén interesadas en invertir en el Mercado de Divisas de los beneficios que tiene esté instrumento de inversión  pero también, debemos mostrar de igual forma como prevenir malos ratos debido a que, desafortunadamente, este tipo de inversiones se les ha creado muy mala fama a través de los años.  ¿Porqué mala fama? Primordialmente porque se han sabido de varios casos en los que se han cometido fraudes, es por eso que este pequeño artículo muestra como detectar anomalías que pueden ser indicios de algún tipo de fraude.

Para nadie es un misterio que el nombre Forex ha venido a ser conocido, como ya lo mencionamos, por muchas personas que querían invertir en bolsa y en los mercados financieros, gracias a una dolorosa experiencia con alguna empresa que ofrecía inversiones en Forex como algo “mágico” que producía rentabilidades altísimas a corto plazo y sin riesgo, pero que tristemente, estas empresas resultaron siendo simples multiniveles ó mejor conocidos como pirámides que nada tenían que ver con el mercado Forex ni con la Bolsa y que se aprovecharon del desconocimiento de las personas para invertir en bolsa y en forex (especialmente en los países latinos) el cual consiste en que únicamente a través de un broker certificado se puede tener acceso a este mercado de las divisas.

A continuación te damos algunos tips que te ayudarán a reconocer fácilmente a empresas que tratan de hacer una pirámide, o algún tipo de fraude, recuerda que estas empresas o personas tratan de aprovechar del desconocimiento de los clientes.

1.  Captación del dinero

Hay empresas o personas que captan el dinero de sus clientes en una “cuenta concentradora”, obviamente sin tener licencia alguna como Hedge Fund ni nada por el estilo. Poniendo a la práctica, los estafadores inducen a los inversores a depositar su capital en una cuenta que, para empezar, NO está al nombre de la persona interesada. Otro ejemplo es que estas cuentas están al nombre de un tercero; puede ser el nombre de una empresa a quien representan o trabajan o inclusive en cuentas a nombre de otras personas que no están relacionadas con el mercado de Divisas.

Los verdaderos Gestores de cuentas aperturan una cuenta personal para cada cliente en un bróker regulado (ACM) y realizan las operaciones mediante un Poder de Gestión más nunca reciben ni captan el capital de sus clientes.  Su remuneración viene como un porcentaje de los rendimientos.

2.  Planes de inversión con rentabilidades por períodos.

Ofrecen “planes” de inversión en donde aseguran pagar una rentabilidad diaria, semanal o mensual, además,  de acuerdo al monto de la inversión.  Esto es algo imposible de garantizar al invertir en bolsa, forex o cualquier mercado financiero de renta variable.

3.  Tiempo mínimo de permanencia. Todas las pirámides tienen un tiempo mínimo de permanencia y el capital no puede ser retirado antes de este plazo. Hay algunos casos en que si se desea retirar el capital antes del periodo acordado, este hecho llevará una penalidad muy alta.  Esto es algo totalmente ilógico, en los mercados financieros el inversor puede en cualquier momento liquidar sus inversiones y retirar su capital.

4.  Ubicación en país con poca regulación.  Por lo general, están ubicados en un país con poca o nula regulación para este tipo de prácticas de captación de fondos, mejores conocidos como “paraísos fiscales”.

5.  Altas comisiones por referidos. Ofrecen altas comisiones por referidos con el fin de crear el esquema multinivel y así asegurarse de captar masiva y continuamente capital.

Como puedes darte cuenta, es sencillo detectar cuando alguien quiere estafar tu capital.  Estas personas utilizan dos banderas caracterìsticas, la primera es que prometen altísimos rendimientos en un corto periodo de tiempo. El asegurar o prometer algo así es imposible de realizar.  Y la segunda es el desconocimiento de las personas.  Se aprovecha de que este instrumento no es conocido en el medio y lucran con la desinformación.

No te dejes engañar por estas personas, nosotros con gusto platicamos contigo para asesorarte y lo más importante, damos herramientas y pruebas de que este mercado tiene muchos beneficios. Contamos con medios para asegurarte que tu capital está perfectamente resguardado, imposible que se haga mal uso de el, disponible cuando tú quieras y cuentas con la seguridad de que si llegara a pasar algún tipo de contratiempo macroeconómico, hay quien responda por tu inversión.

Acércate y pregunta como puedes realmente poner a trabajar tu dinero.

Euro Financial, experiencia, capacidad y honestidad al servicio de todos los inversores.